Как зарегистрироваться и войти в личный кабинет банка Сетелем

Войдите в свой личный кабинет

Сетелем Банк специализируется на предоставлении клиентам потребительских и бизнес-кредитов. Филиалы компании представлены более чем в 70 городах России. Помимо традиционных банковских услуг, Setelem предоставляет услуги онлайн-банкинга. Личный кабинет пользователя позволяет ему следить за состоянием своего счета, подавать заявки на кредиты и погашать кредиты, не выходя из дома.

Регистрация личного кабинета Сетелем банка

Если вы являетесь клиентом этого финансового учреждения, вам не нужно регистрироваться онлайн на официальном сайте банка. Чтобы войти в личный кабинет Сетелем Банка и начать работать с функционалом интернет-банка, достаточно:

Банк отказался от традиционной комбинации «логин + пароль» в пользу труднозабываемых и легко проверяемых данных. Это решение не только значительно усложнило взлом учетных записей пользователей, но и упростило систему, исключив функцию восстановления пароля.

Сторонний ресурс утверждает, что вход в личный кабинет Сетелем Банка осуществляется по дате рождения и номеру телефона. Однако это ошибка. Для аутентификации в системе пользователь вводит номер карты/контракта, номер телефона и номер паспорта.

Поэтому, если какой-либо из этих идентификаторов изменился, обязательно сообщите об этом своему кредитору. Для этого посетите отделение банка, в котором вы брали кредит, и скажите сотруднику, что вы хотите внести изменения в контактную информацию в своем профиле.

Вход в личный кабинет «Сетелем банк»

Войти в личный кабинет можно несколькими способами: через данные, указанные в договоре, онлайн вход в Setelem My Bank через приложение, через номер паспорта или номер мобильного телефона.

Выбрав любой из вариантов, просто нажмите на кнопку «Войти».

Вход в личный кабинет через сайт www.cetelem.ru

Как войти в личный кабинет через официальный сайт:

1. Найдите вкладку на главной странице www.cetelem.ru «Мой банк».
2. Введите любую из следующих личных данных:
3. номер контракта;
4. Детали карты;
5. Номер мобильного телефона, указанный в ваших документах.
6. После ввода информации нажмите «Войти».

«Сетелем» личный кабинет вход по номеру телефона

Введите номер, указанный вами в договоре, в специальную форму в девятизначном эквиваленте (т.е. без «8» и «+7»). На этом этапе вы войдете в свой личный кабинет.

Личный кабинет «Сетелем» вход по номеру договора

Введите номер контракта в специальное поле, а затем войдите в свой личный кабинет.

Вход через мобильное приложение

Для входа в личный кабинет «Сетелем» через мобильное приложение данных, указанных выше, будет недостаточно. Вместе с одним из них вы должны будете создать 5-значный PIN-код. После этого все последующие входы в систему будут осуществляться с использованием этого пароля.

Как восстановить доступ к личному кабинету Сетелем Банка

Если вы забыли свои данные для входа в систему, существует несколько способов их восстановления:

1. Лично посетив любое отделение банка с удостоверением личности держателя карты.
2. Позвонив по телефону доверия банка.

Также при изменении персональных данных клиента, т.е. паспортных данных или номера мобильного телефона, зарегистрированного в системе в рамках кредитного договора, следует немедленно обратиться в банк, позвонив по бесплатному номеру или одному из официальных представителей. После того как данные нового клиента будут внесены в базу данных, вы сможете повторно зарегистрироваться в мобильном приложении банка с обновленной информацией. Вы также сможете получить доступ к интернет-банку, введя свои обновленные данные.

Возможности личного кабинета

В связи с тем, что основной деятельностью «Сетелем Банка» является выдача кредитов населению, был разработан персональный интернет-сервис для информирования заемщиков о кредитных продуктах и погашении полученных кредитов.

Клиенты Сетелем Банка могут совершать в личном кабинете следующие операции

В Сетелем Интернет Банке вы можете найти ближайший пункт обслуживания клиентов кредитной организации.

Аналогичные операции доступны в меню мобильной версии услуги «Мой банк».

После выбора пункта меню «Просмотр полной истории сообщений» система отобразит подменю, содержащее пункты по просмотру отправленных сообщений и ответов банка; кроме того, клиент сможет связаться со специалистами финансового учреждения одним из трех способов:

Пункт меню «Погасить кредит онлайн» направит пользователя на платежный сервис. Клиент должен выбрать, какой продукт погашать — кредит или кредитную карту. Для того чтобы обработать платеж, необходимо ввести следующую информацию

Обратите внимание, что за перевод денег взимается комиссия — 1,6% для платежей Visa, 0,8% для Mastercard.

На странице, вызываемой пунктом меню «Check Deposit», будет отображаться информация о кредите, включая последний платеж и дату зачисления.

Пункт меню «Заказать полную или частичную предоплату» позволяет не только отправить запрос в ваш банк, но и рассчитать дополнительный и общий взнос на дату платежа.

Чтобы рассчитать полную сумму погашения, необходимо ввести дату погашения в соответствии с договором. В банке «Сетелем» условием досрочного погашения является подача заявления не позднее, чем за 30 дней до даты погашения. Дата полного погашения кредита должна быть выбрана с учетом этого условия.

Пример: Согласно условиям договора, кредит погашается 20 числа каждого месяца. Если вы подадите заявку 03.09.17, то ближайшая дата досрочного погашения будет 20.10.17, так как 20.09.17 банк не выполнит условие 30-дневного досрочного погашения.

Выбирая досрочное частичное погашение, клиент также должен выбрать вариант дальнейшего погашения кредита — либо путем сокращения срока кредитования, либо путем уменьшения ежемесячного взноса. Затем введите дату (за 30 дней) и желаемую сумму. Затем следуйте инструкциям службы.

Остальные пункты меню позволяют пользователю предпринять соответствующие действия — найти ближайший пункт обслуживания, просмотреть график платежей, создать банковскую справку или просмотреть детали кредитного счета.

Приложение «Сетелем Мой банк»

Для удобства пользования было разработано мобильное приложение «Сетелем Банк», через которое можно совершать те же операции, что и через личный кабинет. Были разработаны приложения для платформ Android и iOS.

Мобильное приложение полностью повторяет функциональность официального сайта online.cetelem.ru. Он работает через мобильные данные или WiFi. Войти в приложение можно с помощью придуманного PIN-кода.

Загрузить личный кабинет «Сетелем банка» «Мой банк» на свой смартфон можно двумя способами:

Для корректной работы «Моего банка» в зависимости от операционной системы требуются следующие версии прошивки:

Программирование функций для смартфонов:

Кредит наличными в Сетелем банке

Функциональность личного кабинета Сетелем Банка предоставляет клиентам богатый набор возможностей. Некоторые из них заслуживают подробного обсуждения.

Как получить

Удобный и практичный кредитный калькулятор пользуется большой популярностью среди заемщиков. Он доступен бесплатно на сайте организации. Чтобы рассчитать примерный срок кредита с его помощью, необходимо:

1. Зайдите в личный кабинет Сетелема (пошаговая инструкция приведена выше).
2. Выберите меню Наличный кредит.

   

3. Укажите желаемые параметры кредита — период погашения и сумму.

   

В результате вышеперечисленных действий рассчитываются сроки кредитования. Результаты отображаются в правой части экрана и содержат три ключевых параметра

По желанию потенциального заемщика результаты расчета могут быть легко скорректированы. Для этого просто сдвиньте любой из трех начальных параметров в нужную сторону. Следствием этих действий являются более приемлемые условия кредитования для клиента. Для получения кредита в Сетелем Банке достаточно:

Затем следуйте инструкциям сотрудника банковской организации.

Проверка остатка по кредиту

Текущая информация о кредите является одной из наиболее часто запрашиваемых и важных для любого заемщика. Причин для получения этой информации может быть несколько. Такая информация необходима как для составления бюджета, так и для досрочного погашения кредита.

Чтобы узнать в личном кабинете «Сетелем Банка» о состоянии вашей задолженности на сегодняшний день, вам необходимо:

В результате этих действий на экране появится информация о кредите. Изучив его, заемщику не составит труда спланировать свой бюджет или принять решение о досрочном погашении кредита.

Виды кредитного страхования

Существует два основных вида кредитного страхования:

1. Коллектив. Оно предназначено для защиты от страховых случаев нескольких лиц, действующих как единое целое. Банк заключает договор страхования со страховой компанией и затем связывает с ней своих заемщиков. Чтобы присоединиться к программе группового страхования, при оформлении кредитного договора необходимо написать заявление. Такая страховка не будет возмещаться по окончании «переходного периода».
2. Индивидуально. При этом виде страхования заемщик сам заключает договор со страховой компанией. В этом случае банк может выступать только в качестве посредника, чтобы избавить заемщика от личного визита в помещение страховой компании. Банк берет на себя ответственность за перевод средств для оплаты полиса. Клиент получает полис и договор страхования. Возмещение страховки по окончании «периода охлаждения» и сумма возмещения зависят от условий договора.

Период охлаждения» — это первые 2 недели после подписания договора страхования. В течение этого периода договор страхования может быть расторгнут, а часть денег возвращена. Данное право закреплено в «Инструкции Банка России» от 20 ноября 2015 года.

Индивидуальное страхование предлагается несколькими компаниями:

По окончании «переходного периода» возмещение могут получить только те, кто застрахован в РГС-Жизнь и СК «Кардифф». Другие страховые компании не предусматривают выплат в случае расторжения договора страхования, если иное не указано в договоре страхования, поэтому перед обращением в страховую компанию следует ознакомиться с условиями договора.

Как отказаться от страховки

Одним из видов деятельности финансового учреждения является заключение страховки онлайн. Сетелем Банк предлагает своим клиентам несколько видов страхования.

Страховки заключаются компаниями, входящими в состав партнеров Setelem.

Единственное обязательное страхование, предлагаемое «Сетелем Банком», — это полис КАСКО для автокредитов. Клиент имеет право отклонить все другие предложения. В некоторых случаях даже после подписания договора страхования. От КАСКО также можно отказаться. Например, при досрочном погашении автокредита или если вы хотите сменить страховую компанию. Для этого необходимо:

Аннулирование страховки банком «Сетелем» с полным возвратом уплаченных за полис денег возможно только в переходный период. Его продолжительность определяется правилами страховой компании. Например, в «Сбербанк страхование» — 3 недели. По истечении указанного срока отказ от страхования предполагает выплату части страховой премии.

Частичное погашение кредита

Если вы не хотите запутаться в датах и платежах, лучше подавать заявление в день вычета, например, дата вычета — 20 сентября. Сумма, которую необходимо выплачивать каждый месяц, составляет 2 000 рублей. Заемщик внес плановый платеж в размере 2 000 рублей 20 сентября и решил подать заявление на частичное досрочное погашение в размере 10 000 рублей 10 октября. Согласно условиям договора, он ждет месяц — вычет состоится 10 ноября. 20 октября истекает срок очередного ежемесячного платежа в размере 2 000 рублей. 10 ноября он должен будет произвести частичное досрочное погашение в размере 10 000 рублей, а 20 ноября наступает следующий платеж, за который ему снова придется заплатить 2 000 рублей, потому что график изменится только в следующем месяце.

Давайте рассмотрим еще одну возможность: 20 сентября заемщик внес плановый платеж и подал заявление на частичное досрочное погашение кредита в размере 10 000 рублей. 20 октября наступает дата следующего погашения, и эта сумма вычитается со следующим платежом. 20 ноября график будет пересчитан и ежемесячный платеж будет уменьшен. Однако обратите внимание, что вместе с досрочным погашением необходимо вносить ежемесячный платеж. В данном примере клиент должен заплатить не только 10 000 рублей за досрочное погашение, но и 2 000 рублей за ежемесячный взнос 20 октября.

Полное досрочное погашение кредита

Войдя в личный кабинет финансового учреждения, вы получаете доступ к большому количеству опций. Среди них — не только информация о кредите, но и о погашении.

Принимая решение о способе погашения кредита, следует учитывать размер комиссии. В настоящее время существует два способа погасить кредит в банке «Сетелем» досрочно без дополнительных расходов. Первый — это автоплатежи в Сбербанке, а второй — использование терминалов Элекснет. В обоих случаях необходимо соблюдать ограничения на количество и сумму финансовых операций.

Чтобы погасить кредит с помощью Линии погашения кредита, вы должны:

Как оплатить кредит в банке Сетелем через Сбербанк Онлайн

Оплатить кредит Setelem через Сбербанк Онлайн можно несколькими способами, в том числе с помощью приложения и подключенного личного кабинета.

1. Сначала выберите вкладку «Платежи и переводы».
2. Затем вы можете либо найти поставщика, введя название организации или ее ИНН в поле поиска, либо выбрать перевод «На счет в другом банке». Здесь вам нужно будет ввести 20 цифр вашего кредитного счета, а затем выбрать вашу дебетовую карту.
3. Система обновляет информацию и указывает, какому клиенту Setelem должен быть осуществлен перевод.

Несмотря на то, что это кредитный счет, перевод будет осуществлен в течение 3 дней после успешной регистрации транзакции.

Важно отметить, что дата платежа — это не дата списания средств со счета, а дата зачисления остатка. Обратите внимание, что если клиент заплатил деньги до 20:00, они будут отправлены в тот же день.

Автокредиты от Сетелем банка

Условия и процентные ставки по автокредитам указаны на сайте банка. По их словам, заказчик предъявляет следующие требования:

Заемщики должны предъявить паспорт и второй документ, удостоверяющий личность, а также военный билет (мужчины до 27 лет).

От сотрудников потребуется:

Предприятия должны представить оригинал декларации с отметкой о получении от налогового органа. Форма декларации зависит от налоговой системы, в которой работает предприниматель.

С 1 января банк «Сетелем» возобновил кредитную акцию по программе «Первый автомобиль». Кроме того, существует 10 программ автокредитования.

На сайте вы можете ознакомиться с процентными ставками по автокредитам и образцом договора автокредитования.

Если вы хотите подать онлайн-заявку на автокредит или на досрочное погашение, вы можете сделать это через кабинет или приложение «Мой банк».

Особенности и условия

По этой схеме можно приобрести несколько категорий автомобилей:

В зависимости от цели кредита были разработаны отдельные тарифные планы:

Тарифный план «Надежный» имеет несколько направлений: Классический и экспресс. Максимальная сумма кредита составляет 4 миллиона рублей. Минимальная сумма составляет 100 тысяч рублей. Процентная ставка варьируется от 11,9% до 21,9% годовых. Минимальная процентная ставка устанавливается при наличии специальной скидки на покупку подержанного автомобиля, возраст которого не превышает 3 лет.

Клиент должен внести первоначальный взнос в размере 20-90% от стоимости автомобиля.

Кредит по тарифному плану «Классический» может быть предоставлен гражданам Российской Федерации при предоставлении следующих документов

Если клиент является индивидуальным предпринимателем, он должен предоставить выписку из налоговой инспекции о доходах за последний квартал, свидетельство о внесении в реестр предпринимательской деятельности и другие необходимые документы.

Граждане Российской Федерации также могут подать заявку на получение кредита по тарифному плану «Экспресс». В то же время они должны предоставить следующие документы:

Предоставлять справку о доходах не требуется. По этой причине ставка по кредиту выше, чем по схеме «Классическая».

Страхование третьих лиц не является обязательным во всех схемах.

План MOTO предназначен для клиентов, которые любят мотоциклы. Существует также два варианта кредитования: Классический и экспресс. Минимальная сумма кредита составляет 100 тысяч рублей. Максимальная сумма составляет 3 миллиона рублей. Процентная ставка зависит от ряда параметров. Среди них:

Минимальная процентная ставка составляет 12,9% годовых. Максимальная ставка составляет 16,7% годовых. Период кредитования: 12-60 месяцев, в зависимости от выбранной программы (с шагом в 12 месяцев). Требования к заемщику такие же, как и в предыдущей программе.

Тарифный план «Ford Credit» предназначен для клиентов, решивших приобрести автомобиль известной марки «Ford». Он также имеет две зоны: «Классический» и «Экспресс». Максимальная сумма кредита составляет 4 миллиона рублей. Минимальная сумма составляет 100 тысяч рублей. Процентная ставка: 10,6 — 21% годовых. Это зависит от того, согласен ли клиент на заключение КАСКО. Они также учитывают стоимость автомобиля, срок кредита, который может составлять 12, 24, 36, 48, 60 месяцев. Требования к заемщику в этой программе такие же, как и в предыдущих.

Как забрать ПТС из банка после погашения кредита

Чтобы получить ПТС, вы должны полностью погасить автокредит. Затем необходимо явиться в региональное представительство Банка с паспортом и номером договора. Адрес: Пл. Александра Невского, 2, помещение № 8, 8-й этаж, комната 801.

Как вернуть страховку жизни по автокредиту

Страхование жизни не требуется для получения автокредита. Если клиент заключил договор страхования и намерен его расторгнуть, он должен обратиться в страховую компанию. Во время подписания договора устанавливается срок, когда можно вернуть 100% страховой стоимости. Прежде всего, необходимо расторгнуть договор со страховщиком, а затем лично обратиться в банк, чтобы вернуть свои деньги.

Как узнать остаток по кредиту через личный кабинет

Информация о кредите доступна в персональной витрине банка «Сетелем». На вкладке «Активные займы» вы можете получить следующую информацию:

Вы также можете подать заявление на досрочное погашение (полное или частичное) и следить за процессом оформления кредита.

Простота получения кредита в Сетелеме и отсутствие необходимости подтверждать доход привлекает заемщиков. В целом, клиентская база на 65% состоит из клиентов, которым отказал Сбербанк, 25% — это клиенты, которые покупают товары в кредит. Банк активно расширяется, используя только лучшие решения от Сбербанка и BNP Paribas Personal Finance.

Подробнее о взаимодействии вы можете прочитать на сайте: http://www.sberbank.ru/ru/about/company_partner/cetelem

Как отключить СМС-оповещения от Сетелем

Вы можете отключить SMS-информирование от банка, позвонив по телефону горячей линии. Вы также можете самостоятельно отправить запрос на деактивацию SMS-уведомлений. Деактивация услуги производится бесплатно.

Как узнать номер договора по кредиту

Найти номер кредитного договора для авторизации на сайте или для любой другой цели можно в самом договоре, который клиент получил в отделении банка. Если вы потеряли документ, вы можете позвонить в наш отдел обслуживания клиентов. Оператору необходимо будет предоставить ваши паспортные данные.

Как получить справку о погашении кредита

После закрытия кредитной линии вам нужно будет загрузить документ, подтверждающий закрытие кредита. Для получения сертификата необходимо обратиться в отделение банка с оригиналом паспорта. Сотрудник проверяет факт закрытия кредита и выдает заявку. Он должен быть заполнен, проверен на наличие мокрой печати Setelem и подписан. Стоимость сертификата устанавливается банком.

Телефон горячей линии Сетелем банка

Если у вас возникли вопросы об услугах компании, или вы хотите активировать или деактивировать какую-либо услугу, у вас есть возможность обратиться на специальную горячую линию компании по телефону 8 495 644 33 44. Служба работает круглосуточно. Специалисты компании решат вашу проблему в кратчайшие сроки, проконсультируют по интересующим вас банковским услугам или вопросам. Проблема будет решена оперативным путем.

В случае, если ваша проблема не требует срочного решения. Вы можете выбрать другой способ связаться с компанией:

Примечание: Для удобства обслуживания клиентов компания создала специальный раздел, в котором можно найти ответы на вопросы, наиболее часто задаваемые пользователями. Если у вас есть вопросы, не спешите звонить в службу поддержки. Перейдите в этот раздел и попытайтесь найти ответ там. Мы уверены, что вы быстро найдете всю необходимую информацию и вам не придется обращаться к специалистам компании.